“ 浦发银行：科远智慧年审会计师收到的‘2020年底银行存款询证函回函’非我行出具。”南京科远智慧科技集团股份有限公司（下称“科远智慧”）和上海浦东发展银行股份有限公司南通分行（以下简称“浦发银行南通分行”）所涉2.95亿元存款质押事件有了重大进展！11月24日晚，科远智慧发布《关于对深圳证券交易所关注函回复的公告》，称浦发银行南通分行营业部针对相关询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认。在科远智慧公告发布40分钟后，浦发银行的回应更是十分“有料”。该行称，科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非浦发银行出具。浦发银行南通分行已将相关证据资料提供公安机关作进一步查证。针对近期银行质押企业存款的频发，银保监会也明确表态。11月24日银保监会所发《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》（下称《通知》）中指出，近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。
浦发银行、科远智慧所涉存款质押事件陷入“罗生门”，双方各执一词。事件起因于11月15日晚间，科远智慧发布的一则公告。公告直指该公司存入浦发银行南通分行的近3亿元存款在不知情的情况下被质押。11月17日，科远智慧于 2021 年 11 月 17 日收到深圳证券交易所上市公司管理二部下发的《关于对南京科远智慧科技集团股份有限公司的关注函》。11月24日，科远智慧发布《南京科远智慧科技集团股份有限公司关于对深圳证券交易所关注函回复的公告 》予以回复。科远智慧发布公告称，知悉该重大事件后，公司于 2021 年 11 月 15 日向现任公司的各位董事、监事、高级管理人员以及 5%以上股东通报了此事，并通过现场以及电话问询的方式，对现任董监高是否知悉上述事项进行了自查。经自查，公司现任董事、监事、高级管理人员以及 5%以上股东均表示对上述公司相关存款被质押事项不知情，且与南通瑞豪国际贸易有限公司、储荣（南通）材料科技有限公司无关联关系。 另外，科远智慧的公告中，年审会计师表示，浦发银行南通分行营业部针对相关询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认。通过实施相关审计程序所获取的相关审计证据，该所认为公司 2020 年年报关于银行存款质押状态的披露是真实准确的。当日下午，浦发银行也几乎是在同一时间对此事进行公开回应。浦发方面表示，经该行核查，科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非该行出具。浦发银行南通分行已将相关证据资料提供公安机关作进一步查证。
短时间内两家全国性股份制银行均陷入“存款质押事件”，或许并非偶然。而尽管两案细节有所不同，但事情往往会发展为企业、银行互相甩锅的“罗生门”。针对层出不穷的行业乱象，昨日银保监会作出明确表态。11月24日，银保监会官网发布的《通知》指出，当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新。特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。更早之前，银保监会新闻发言人答记者问时也对个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷一事发表回应。银保监会表示对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。目前，调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务，在便利企业支付结算、支持实体经济发展等方面发挥了积极作用。但一些商业银行的票据业务也出现了发展不规范、有章不循、内控失效等问题。为有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场规范有序发展，人民银行、银保监会强化了票据业务监管制度建设，并不断加大监管执法力度。©THE END
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